Cyberlaundering

The exploitation of bank accounts belonging to “money mules”. Once the sum of money is received, they proceed to claim it and re-transfer it back to the original criminal. The various systems used to transfer money with the aim of laundering it work in good synergy with operations that allow for an apparent cover-up. For example: false invoices; loan back, in which an individual becomes indebted and acquires currency, providing the guarantees required by banks due to foreign banks of financial agencies, custodian of the illicit funds – if the debt is not settled, the provider of financing services executes the guarantees and acquires the illicit funds; commingling, the mixing up of licit and illicit funds [1].

Summary of Socio-Legal aspects

Criminal behaviour: art. 648 c.p. (handling stolen goods), art. 648 bis c.p. (money laundering).

It is necessary to specify that rarely children perpetrate this behaviour.


Additional Information

Additional Information

The aforementioned conduct might cause a breach of Italian Statutory Law. Specifically, the requirements of the following criminal cases might be satisfied:

Art. 648 c.p. Handling Stolen Goods: “Fuori dei casi di concorso nel reato [c.p. 110] , chi, al fine di procurare a sé o ad altri un profitto, acquista, riceve od occulta denaro o cose provenienti da un qualsiasi delitto, o comunque si intromette nel farle acquistare, ricevere od occultare, è punito con la reclusione da due ad otto anni and con la multa da euro 516 a euro 10.329 [c.p. 29, 32, 709, 712] . La pena è aumentata quando il fatto riguarda denaro o cose provenienti da delitti di rapina aggravata ai sensi dell’articolo 628 , terzo paragraph, di estorsione aggravata ai sensi dell’articolo 629 , secondo paragraph, ovvero di furto aggravato ai sensi dell’articolo 625 , primo paragraph, n. 7-bis)  …”.

Art. 648 bis c.p. Money Laundering: Fuori dei casi di concorso nel reato, chiunque sostituisce o trasferisce denaro, beni o altre utilità provenienti da delitto non colposo, ovvero compie in relazione ad essi altre operazioni, in modo da ostacolare l’identificazione della loro provenienza delittuosa, è punito con la reclusione da quattro a dodici anni and con la multa da euro 5.000 a euro 25.000”.


[1] http://www.cesi-italia.org/europa/item/587-dal-riciclaggio-al-cyberlaundering.html